Більшість українців знають про ліміти на карткові перекази з карти на карту чи за IBAN
Мало хто звертає увагу, що звичайне зняття готівки в банкоматі теж може зацікавити службу фінансового моніторингу і призвести до блокування картки чи додаткової перевірки. Про це розповіли фахівці Юридичної компанії YANKIV у коментарі для Новини.LIVE.
Ліміти на зняття готівки в банкоматах
Кожен банк встановлює свої обмеження на одноразове зняття:
- У невеликих банках — від 10 000 гривень.
- У великих банках — до 40 000 гривень за одну операцію.
За правилами НБУ максимальна сума, яку можна зняти в банкоматах протягом однієї доби, незалежно від банку, становить 100 000 гривень.
Важливий момент: якщо ви знімаєте більше 50% від суми, яка нещодавно надійшла на картку, це автоматично вважається «сигналом» для фінмоніторингу.
Читайте також: Банківські ліміти у квітні: як не «заморозити» свою картку та за що тепер доводиться доплачувати
Коли ще можуть перевірити операції
Крім зняття готівки, під особливий контроль потрапляють такі дії:
- Велика кількість переказів протягом місяця.
- Нехарактерна для вас фінансова активність (наприклад, раптове надходження великих сум).
- Перевищення щомісячного ліміту, який ви вказували при відкритті рахунку.
- Операції на суму від 400 000 гривень (перевіряються автоматично).
- Перекази за кордон.
- Транзакції, пов’язані з країнами-агресорами або офшорними зонами.
- Операції з політично значущими особами та пов’язаними з ними людьми.
З 2023 року НБУ зобов’язав банки проводити обов’язкову верифікацію користувачів терміналів за номером телефону — це також частина системи контролю.
Якщо ви плануєте знімати великі суми готівкою або часто проводити перекази — краще заздалегідь уточнити ліміти у своєму банку та, за потреби, повідомити менеджера про характер операцій. Це допоможе уникнути зайвих перевірок і блокувань.