Банки посилили фінансовий моніторинг: що потрібно знати українцям
В Україні посилили контроль за банківськими операціями. Відтепер банки можуть заблокувати рахунки громадян через підозрілі транзакції, а також закрити картку без розкриття причин. Такі заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими махінаціями, ухиленням від податків та незаконним виведенням коштів.
Читайте також: Кам’янчанам треба бути уважними: НБУ назвав банкноти-лідери за кількістю фальшивок
Чому банки блокують рахунки?
З 1 лютого 2024 року в Україні запроваджені обмеження на перекази між фізичними особами – не більше 150 тисяч гривень на місяць. Таке рішення ухвалене для боротьби з використанням банківських рахунків у схемах ухилення від податків та відмивання грошей, пише tsn.ua.
Зокрема, значна увага приділяється боротьбі з так званими "дропами" – особами, які передають свої банківські картки для незаконних фінансових операцій, зокрема в онлайн-казино. Уряд повідомляє, що через такі схеми бюджет щорічно недоотримує мільярди гривень.
Які операції можуть викликати блокування?
Банки моніторять та можуть заблокувати рахунок у таких випадках:
значне перевищення рівня витрат над офіційними доходами;
великі грошові перекази, які не відповідають фінансовій історії клієнта;
отримання великих сум із невідомих джерел;
операції з криптовалютою на суму понад 30 тисяч гривень;
регулярні транзакції на високі суми між фізичними особами без пояснення;
зняття значних сум готівки в незвичних для клієнта місцях.
Читайте також: Нацбанк проведе тестування е-гривні у 2025 році - що відомо
Як уникнути блокування рахунку?
Щоб уникнути проблем із банківськими рахунками, слід дотримуватись правил фінансової гігієни:
фіксувати фінансові операції, зокрема під час позик;
отримувати "білі" доходи, які легко підтвердити документально;
не передавати свої банківські картки третім особам.
Що чекає на ФОП?
Підвищений контроль торкнеться також фізичних осіб-підприємців. Особливо це стосується новостворених ФОП, які автоматично потрапляють у категорію клієнтів високого ризику. Банки посилять перевірку їхніх операцій, а також відповідність доходів задекларованій діяльності.
Читайте також: "Зіпсовані" гривні: що робити кам'янчанам із пошкодженими грошима
Що стоїть за новими правилами?
За даними Національного банку України, посилення фінансового моніторингу – це відповідь на значне зростання обсягів транзакцій, які використовуються для тіньових схем. За оцінками експертів, щорічно через такі операції обертається близько 100 мільярдів гривень, що позбавляє державу значних податкових надходжень.
Запровадження нових правил має допомогти зміцнити довіру до банківської системи, мінімізувати фінансові махінації та зробити фінансову екосистему країни більш прозорою.
Раніше ми розповідали, що пенсіонери, які мають статус внутрішньо переміщеної особи (ВПО) та були взяті на облік до 24 лютого 2022 року, зобов'язані проходити ідентифікацію кожні шість місяців, якщо отримують пенсійні виплати через Ощадбанк. Один із зручних способів виконати цю процедуру – скористатися Дія.Підпис.