«Грошові мули»: як нова шахрайська схема ставить українців під удар
У сучасних умовах кіберзлочинність набирає обертів, а серед найпоширеніших схем - використання банківських карток звичайних громадян для відмивання незаконних коштів. Держспецзв’язку попереджає: в Україні активізувалася небезпечна схема під назвою «грошові мули».
Як працює схема
Злочинці пропонують винагороду за тимчасове використання вашої банківської картки або рахунку. Такі люди - «грошові мули» або «дропи» - стають інструментом у руках шахраїв. Через їхні рахунки переводять вкрадені гроші, маскуючи сліди злочину.
Однак саме власник картки несе юридичну відповідальність за всі операції, навіть якщо не знав про їхній злочинний характер.
Які ризики для “мулів”
Кримінальна відповідальність. Участь у схемі вважається співучастю в злочині - це загрожує слідством, судом і покаранням.
Блокування банківських послуг. Людина може втратити доступ до власних коштів, не мати змоги відкрити рахунок або отримати кредит.
Репутаційні втрати. Інформація про співучасть може вплинути на працевлаштування та довіру до особи.
Фінансові втрати. Шахраї можуть вивести або заблокувати ваші особисті заощадження.
Як не потрапити у пастку
- Нікому не передавайте дані картки чи рахунку.
- Не погоджуйтесь на “легкий заробіток” за переказ коштів.
- Слідкуйте за операціями в особистому банкінгу.
- У разі підозри - звертайтесь до поліції або Держспецзв’язку.
Пам’ятайте: співпраця з шахраями - це не лише кримінальна, а й моральна відповідальність. Не дозволяйте використовувати себе як знаряддя злочину.