У НБУ рекомендували банкам встановлювати клієнтам ліміт переказів за рівнем офіційного доходу
В НБУ пропонують запровадити ліміти на перекази між банківськими картками на рівні доходів, зазначених в анкеті.
Як повідомила прес-служба НБУ, про це йшлося на зустрічі правління Нацбанку з керівниками 30 найбільших банків.
Зазначається, що фінальне рішення про обмеження в 150 000 грн на місяць з 1 жовтня є тимчасовим, доки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку виключень, зокрема для волонтерів.
Читайте також: Мешканці Дніпропетровщини зняли з банківських рахунків українців понад два млн гривень: що загрожує шахраям
Таку заяву зробив заступник голови регулятора Дмитро Олійник.
«Ми радимо банкам домовитися на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, вказаний в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку задля уникнення зміни клієнтами одного банку на інший», – сказав він.
За словами Олійника, протягом наступного місяця НБУ почне створювати реєстр скомпрометованих карток, далі – реєстр «неблагонадійних» торговців.
Читайте також: В Україні ввели обмеження на зняття готівки в банкоматі: яку суму можна зняти
Як це працюватиме?
Якщо ви вказували з/п та інші доходи на рівні 15 000 грн, то щойно оборот за карткою зайде за цю суму, рахунок буде заблоковано, і надійде запит «звідки гроші?».